Home > General > FATF: Bagaimana Pedoman Akan Mempengaruhi Industri Crypto Kanada?

FATF: Bagaimana Pedoman Akan Mempengaruhi Industri Crypto Kanada?

///
Comments are Off
FATF: Bagaimana Pedoman Akan Mempengaruhi Industri Crypto Kanada?

Pada Juni 2020, sudah satu tahun sejak Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) menerbitkan Rekomendasi 16; itu juga akan menjadi batas waktu ketika negara-negara seharusnya memasuki proses pembuatan pedoman ini menjadi undang-undang.

Pemirsa Paling Beragam Sampai Saat Ini di FMLS 2020 – Di mana Keuangan Memenuhi Inovasi

Namun, masing-masing negara akan memiliki iterasi sendiri seperti apa hukum itu nantinya; dengan demikian, masing-masing industri mata uang digital di masing-masing negara yang membuat keputusan untuk mematuhi pedoman FATF akan memiliki seperangkat peraturan sendiri yang unik.

Baru-baru ini, Finance Magnates duduk bersama Elsa Madrolle, Basic Supervisor dari perusahaan keamanan blockchain departemen Internasional CoolBitX, untuk berbicara tentang efek dari kemungkinan efek penerapan pedoman – khususnya, di Kanada.

Dalam banyak hal, Kanada memiliki semacam 'terbang di bawah radar' ketika datang ke dunia crypto. Sementara negara-negara di Asia dan Eropa, dan bagian-bagian tertentu dari Amerika Serikat, telah mendapatkan pengakuan sebagai hub cryptocurrency, sebagian besar orang di cryptosphere terutama mengasosiasikan Kanada dengan skandal QuadrigaCX yang terungkap pada awal 2019.

Namun, negara Amerika Utara yang tenang memang memiliki industri mata uang digital yang cukup besar: misalnya, Regulator Energi Kanada melaporkan pada bulan Februari tahun ini bahwa "penambangan mata uang kripto sedang booming di Kanada."

(embed) https://www.youtube.com/watch?v=P-5KcJTV9z8 (/ embed)

Bagaimana pedoman FATF – dan perubahan dalam undang-undang AML yang akan mereka bawa – memengaruhi industri cryptocurrency di Kanada dan selanjutnya?

Ini adalah kutipan. Untuk mendengar wawancara lengkap Finance Magnates dengan Elsa Madrolle dari CoolBitX, kunjungi kami di SoundCloud atau Youtube. Terima kasih khusus kepada Elsa dan tim CoolBitX.

Apa itu CoolBitX?

Elsa menjelaskan bahwa perusahaannya, CoolBitX, telah memperhatikan Kanada selama beberapa waktu; sekarang itu tenggat waktu FATF sudah dekat, perusahaan berharap untuk menjadi solusi masuk untuk pertukaran crypto negara.

Intinya, "CoolBitX adalah perusahaan keamanan blockchain," Elsa menjelaskan. “Misi kami adalah menumbuhkan adopsi arus utama dan institusional dari kelas aset. Untuk melakukan itu, kami memiliki dua lini bisnis utama: yang pertama adalah perangkat keras, dompet ukuran kredit (kartu) yang dapat digunakan orang untuk menyimpan mata uang kripto, yang disebut CoolWalletS. "

Lini bisnis lain "lebih mengarah ke institusi," lanjut Elsa. "Ini adalah platform berbagi investasi yang kami sebut Sygna Bridge, yang memungkinkan pertukaran untuk mulai mengkomunikasikan information yang diperlukan oleh regulator." Dia menambahkan bahwa ini sangat relevan pada saat ini, "karena kami melihat undang-undang baru di seluruh dunia yang mengatur kripto mulai diterapkan."

Secara khusus, Sygna Bridge dibangun untuk membahas pedoman Gugus Tugas Aksi Keuangan yang diterbitkan Juni lalu dalam Rekomendasi 16, yang merekomendasikan undang-undang yang akan memerlukan pertukaran cryptocurrency untuk mematuhi "Aturan Perjalanan," yang menyatakan bahwa transaksi antar-pertukaran harus mencakup information identitas tentang pengirim.

CoolBitX bekerja mengembangkan hubungan dengan pertukaran cryptocurrency di seluruh dunia yang mungkin tertarik untuk mengadopsi Sygna Bridge sebagai solusi kepatuhan agar sejalan dengan rekomendasi FATF.

Dan ada satu tempat yang Elsa tunjukkan secara khusus: "Kanada sangat menarik bagi kami," kata Elsa.

FinTRAC mengumumkan pedoman baru untuk pertukaran cryptocurrency awal tahun ini

"Kami memiliki klien dan goal Kanada untuk kedua lini bisnis," lanjutnya. “CoolWallet sudah ada untuk sementara waktu; tahun ini benar-benar tahun Jembatan Sygna, (dan kami) sangat tertarik untuk pindah ke Amerika Utara. "

Tetapi mengapa Kanada, katakanlah, sebelum Amerika Serikat? "Pasar AS memiliki keistimewaan sendiri," kata Elsa. Namun, "(itu) tidak terlalu berat dari sudut pandang peraturan bagi perusahaan Kanada untuk mematuhi peraturan daripada bagi perusahaan AS untuk mematuhi peraturan AS, jadi itu adalah tempat yang baik bagi kita untuk memulai."

Sudah ada beberapa kemajuan di bidang pengaturan di Kanada menjelang tenggat waktu FATF: FinTRAC mengumumkan "peningkatan rezim AML" pada bulan Maret yang mengharuskan pertukaran mata uang kripto untuk dipertimbangkan untuk selanjutnya dianggap sebagai bisnis layanan uang (MSB).

"Itu sekarang memerlukan pendaftaran sebagai SMB – dan itu bukan sembarang perusahaan Kanada," Elsa menjelaskan; itu juga termasuk "perusahaan mana pun secara international yang memiliki klien Kanada." Perusahaan-perusahaan ini harus mendaftar sebagai FMSBs (bisnis layanan uang asing).

"Ini secara efektif berarti bahwa hukum sekuritas berlaku," lanjutnya; dengan kata lain, Aturan Perjalanan bukan hanya rekonsiliasi kepatuhan

Elsa Madrolle, Basic Supervisor perusahaan keamanan blockchain, departemen Internasional CoolBitX.

ndasi untuk Kanada lebih lama – itu adalah hukum.

FinTRAC secara hukum mengklasifikasikan pertukaran crypto sebagai MSB

Tetapi mungkin perlu beberapa saat sebelum rekomendasi FATF ditandatangani menjadi undang-undang di tempat lain di dunia. “FATF adalah organisasi supranasional yang memiliki negara (sebagai) anggota; oleh karena itu, audiensnya adalah regulator, ”jelas Elsa.

Oleh karena itu, garis waktu yang awalnya dikirim oleh FATF ketika negara-negara harus mematuhi pedomannya adalah “untuk para regulator”; Rekomendasi 16 menetapkan Juni 2020 sebagai batas waktu yang jelas untuk adopsi peraturan.

Pada tataran praktis, ini berarti bahwa "regulator memiliki waktu hingga Juni tahun ini untuk menunjukkan fakta bahwa jika mereka ingin tetap menjadi bagian dari klub, mereka mengeluarkan peraturan."

Artikel yang disarankan

HYCM's Giles Coghlan Mengungkap Apa yang Dipegang 2020 untuk PasarPergi ke artikel >>

Itu sebabnya FinTRAC melanjutkan dengan pertukaran crypto-as-MSBs hukum awal tahun ini: "Pemerintah Kanada harus mengeluarkan peraturan sebelum tenggat waktu Juni itu," kata Elsa.

Namun, "ini tidak berarti bahwa pertukaran harus sesuai dengan 1 Juni," lanjutnya. Sebaliknya, FATF terutama prihatin tentang tindakan pengaturan: "ia ingin melihat bahwa negara-negara telah mematuhi jadwal yang mereka sarankan."

Selain itu, "ini bukan merupakan garis waktu yang 'sulit', karena mereka akan bertemu lagi untuk memutuskan apakah garis waktu tetap, atau apakah garis waktu itu dapat dipindahkan kembali," jelas Elsa.

Namun, Elsa tidak percaya bahwa FATF kemungkinan akan "menendang kaleng di jalan" lebih jauh – dengan kata lain, batas waktu asli cenderung "tetap".

“Saya pikir FATF sangat aktif dalam benar-benar berbicara dengan industri, berbicara dengan regulator, mendapatkan umpan balik sepanjang tahun untuk memastikan bahwa teknologi itu mungkin tersedia, dan bahwa tidak terlalu berat bagi perusahaan untuk mulai mematuhinya. ”

Keputusan FATF untuk menargetkan pertukaran mata uang kripto mungkin telah melewatkan sebagian besar quantity perdagangan crypto

Ketika pedoman FATF dirilis Juni lalu, ada sedikit kegemparan di sekitar efek yang mungkin terjadi yang menegakkan aturan perjalanan pada pertukaran cryptocurrency yang bisa terjadi pada cara pertukaran beroperasi – dan dengan demikian, pasar cryptocurrency.

Bagaimana penerapan pedoman FATF ke dalam pertukaran cryptocurrency di Kanada dan di luarnya mempengaruhi pasar cryptocurrency?

"Apa yang kita hadapi di sini adalah benar-benar institusi, atau pertukaran yang seharusnya dianggap institusi," kata Elsa. "Anda tidak menutupi dompet non-penahanan, yang mungkin di mana sebagian besar perdagangan sebenarnya terjadi: itu tidak terjadi pada pertukaran, sebagian besar terjadi pada OTC (medium) dan antara individu besar (pedagang) yang bertransaksi satu sama lain . "

Oleh karena itu, Elsa peraturan apa pun yang hanya berlaku untuk transaksi yang dikirim ke dan dari pertukaran mata uang kripto mungkin tidak berdampak besar pada pasar mata uang kripto, karena sebagian besar quantity perdagangan mata uang kripto terjadi di luar mata uang mata uang kripto.

Pedoman “jangan menangkap semua itu,” katanya, “jadi, saya tidak berpikir itu akan menghambat pertumbuhan (penggunaan cryptocurrency) secara khusus, karena bagian yang ditangkapnya sudah cukup patuh –besar Pertukaran cenderung sudah membutuhkan KYC dan AML (cek) canggih, dan lain-lain. ”

Oleh karena itu, terlepas dari kenyataan bahwa pedoman FATF "menerima pers negatif pada awalnya," Elsa tidak percaya bahwa "akan ada perubahan besar dalam cara orang bertransaksi, atau dalam selera orang untuk naik kapal."

Elsa juga berpendapat bahwa ada satu bidang khusus di mana penerapan pedoman FATF dapat menghasilkan penggunaan dan adopsi cryptocurrency yang lebih besar: investor institusi.

Pada dasarnya, standar KYC dan AML yang ditingkatkan yang akan didukung oleh pedoman ini dapat “berpotensi menjadikannya lingkungan yang lebih menarik bagi institusi untuk mulai mempertimbangkan kelas aset.”

Ini sebagian karena "hak asuh adalah masalah utama, dan regulasi memang mulai mencakup hak asuh," kata Elsa. "Begitu Anda mulai menyuarakan keprihatinan yang mungkin dimiliki lembaga, Anda memiliki peluang lebih besar untuk adopsi yang lebih luas dan berjangka panjang."

"Sebagai perbandingan, jika aliran institusional mulai masuk ke kelas aset, itu akan jauh lebih besar dari aliran ritel," lanjutnya.

Menerapkan pedoman FATF "akan membutuhkan waktu dan uang, dan mungkin menenggelamkan beberapa bisnis."

Namun, faktanya tetap bahwa sementara lebih banyak pedagang institusional dapat terjun ke pertukaran mata uang kripto untuk pertama kalinya setelah pedoman FATF diimplementasikan, sebagian besar perdagangan mata uang kripto masih akan terjadi di meja perdagangan OTC.

Dengan kata lain, "(…) entitas yang diminta untuk patuh mungkin bukan yang FATF seharusnya khawatirkan," kata Elsa.

Ini bermasalah karena beberapa alasan. Selain fakta bahwa menerapkan pedoman "akan memakan waktu dan uang, dan mungkin menenggelamkan beberapa bisnis."

Ini terutama berlaku untuk usaha kecil di negara-negara yang akan merancang undang-undang yang akan secara ketat menerapkan pedoman FATF, berbeda dengan mereka yang mungkin meninggalkan sedikit lebih banyak fleksibilitas dalam cara-cara pedoman tersebut diimplementasikan. Ini juga berlaku di negara-negara yang sudah memiliki peraturan memberatkan untuk pertukaran cryptocurrency.

"Setiap negara memiliki sedikit ruang gerak untuk memutuskan bagaimana mereka akan menerapkan pedoman (FATF)," Elsa menjelaskan, "mulai dari yang sangat santai hingga yang sangat ketat."

Misalnya "menyatakan bahwa semua orang yang berurusan dengan crypto akan menjadi MSB," seperti yang telah dilakukan Kanada, "adalah aplikasi pedoman yang cukup ketat."

Namun, "yang dikatakan, menjadi MSB di Kanada jauh lebih mudah daripada menjadi MSB di negara seperti Amerika Serikat – jadi, Anda harus mendefinisikan apa yang menjadi MSB adalah dengan yurisdiksi," katanya.

Namun demikian, bagaimanapun juga, Elsa percaya bahwa pedoman – dan implementasinya– ”adalah (hanya) langkah pertama.”

"Ini hanya menghangatkan industri – ada perubahan peraturan lebih lanjut yang akan dikenakan."

Ini adalah kutipan. Untuk mendengar wawancara lengkap Finance Magnates dengan Elsa Madrolle dari CoolBitX, kunjungi kami di SoundCloud atau Youtube. Terima kasih khusus kepada Elsa dan tim CoolBitX.

You may also like
Kerangka Crypto DOJ Adalah Peringatan untuk Pertukaran
Kerangka Crypto DOJ Adalah Peringatan untuk Pertukaran
Menyatakan tindakan keras? Apa yang membuat rilis kerangka crypto DoJ
Menyatakan tindakan keras? Apa yang membuat rilis kerangka crypto DoJ
Trump atau Biden? Max Keizer Menjelaskan Mengapa Bitcoin Akan Menjadi Pemenang Utama Setelah Pemilu AS

Trump atau Biden?

Max Keizer Menjelaskan Mengapa Bitcoin Akan Menjadi Pemenang Utama Setelah Pemilu AS
Kava CEO Brian Kerr

DeFi Akan Menghindari Dominasi Ethereum Di 2021 (Wawancara Eksklusif)