Home > General > Pemimpin CipherTrace menjelaskan aturan FATF 16 dan bagaimana hal itu memengaruhi perusahaan kripto

Pemimpin CipherTrace menjelaskan aturan FATF 16 dan bagaimana hal itu memengaruhi perusahaan kripto

///
Comments are Off
Pemimpin CipherTrace menjelaskan aturan FATF 16 dan bagaimana hal itu memengaruhi perusahaan kripto

Hampir setahun sejak Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) mengeluarkan pedoman pada aset virtual, standar internasional untuk anti pencucian uang terus berkembang, dengan upaya menjadi lebih terpadu di seluruh perbatasan nasional dan lebih responsif terhadap pertumbuhan industri. Untuk mengeksplorasi bagaimana industri blockchain merespons peningkatan tata kelola dan perkembangan pengawasan, kami menghubungi David Jevans, CEO dan salah satu pendiri CipherTrace.

Sebagai pengusaha sequential di crypto, keamanan dan fintech, Jevans sebelumnya mendirikan perusahaan enkripsi Receipt.com dan IronKey. Dia juga secara pribadi memegang 17 paten A.S., terutama di bidang keamanan siber dan kriptografi. Jevans pertama kali terlibat dalam cryptocurrency pada tahun 1999. Baru-baru ini, ia telah memberi nasehat kepada Kongres tentang keamanan blockchain, penipuan online dan keamanan dunia maya.

Pengikut Forkast wawancara dengan Jevans telah diedit dan dipadatkan.

Ketika kami mendekati tanda satu tahun sejak FATF meluncurkan kerangka kerja berbasis risiko untuk mata uang virtual, bagaimana tanggapan industri terhadap tata kelola?

Dengan lebih dari 200 negara setuju untuk mengimplementasikan mandat FATF, pengawas keuangan anti pencucian uang dan anti-teroris international memegang pengaruh internasional yang signifikan. Pada Juni 2019, FATF mengusulkan pedoman baru yang mewajibkan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) untuk menyimpan dan berbagi informasi pribadi tentang pengirim dan penerima transaksi cryptocurrency, termasuk nama dan nomor rekening kedua belah pihak dan alamat fisik pengirim, nomor ID nasional, ID pelanggan angka, atau tanggal lahir dan kadang-kadang bahkan tempat kelahiran. Informasi pribadi semacam itu umumnya tidak diharapkan untuk dibagikan dan dicatat dalam transaksi mata uang kripto, yang menimbulkan kesulitan bagi VASP jika ingin mencapai kepatuhan. Namun, industri ini merespons secara positif, dengan membentuk kelompok kerja untuk mengembangkan sistem berbagi informasi sumber terbuka. Kami telah merilis TRISA (Arsitektur Berbagi Informasi Aturan Perjalanan) sebagai sumber terbuka untuk mendukung VASP dalam berbagi informasi pengirim dan penerima dengan aman tanpa mengurangi privasi.

Lihat artikel terkait: Bagaimana aturan perjalanan FATF dapat mendorong cryptocurrency ke arus utama

Apa saja risiko kepatuhan yang dihadapi lender, dan apa dampaknya bagi industri?

Risiko utama yang dihadapi lender adalah tidak mengakui bahwa Penyedia Layanan Aset Virtual adalah Lembaga Keuangan Non-Bank dan gagal mengidentifikasi pembayaran dengan VASP. Dengan demikian, transaksi ini membawa risiko pencucian uang tambahan.

Bank harus mematuhi semua peraturan anti pencucian uang (AML) dan memastikan mereka mematuhi sanksi internasional, atau denda risiko dan tindakan penegakan hukum lainnya. Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang (OCC) baru-baru ini mengambil tindakan penegakan hukum terhadap lender yang berbasis di New York M.Y. Safra Bank (MYSB) karena kurangnya kepatuhan AML crypto dan pemeriksaan tidak tidak memadai dari pelanggan cryptocurrency. Meskipun MYSB tidak dipungut denda, tindakan yang harus mereka ambil pasti akan mahal. MYSB harus menunjuk komite kepatuhan dalam waktu 30 hari dan melatih dewan dan karyawannya tentang hukum BSA dalam waktu 45 hari. Dalam waktu 90 hari, dewan akan diminta untuk melaksanakan audit BSA independen, memantau dan melaporkan kegiatan yang mencurigakan, dan melembagakan pihak independen untuk meninjau kegiatan sebelumnya. Dalam 180 hari, ia harus mempekerjakan petugas BSA dan staf pendukung yang memadai.

Pedoman FATF dirancang untuk mencegah pencucian uang. Foto: Pikrepo.com, CC0

Tindakan penegakan juga dapat terjadi terhadap individu, seperti yang terjadi pada kasus Michael LaFontaine, mantan kepala risiko operasional di Bank A.S. LaFontaine secara pribadi didenda $ 450K karena kelalaian karena gagal mencegat pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA).

Bank dan lembaga keuangan lainnya mewaspadai pelanggan cryptocurrency karena tantangan tambahan yang ditimbulkan oleh sifat pseudonim dari banyak transaksi cryptocurrency. Tetapi sekarang ada teknologi forensik blockchain mutakhir yang dapat mengidentifikasi aktivitas kriminal dan perilaku tidak patuh atas nama lembaga keuangan.

Bagaimana berbagai pemerintah terlibat dengan crypto?

Pengenalan Proyek Libra memicu minat akut pada mata uang electronic di seluruh dunia. Cina bergerak sangat cepat untuk meluncurkan mata uang electronic lender sentral (CBDC), dan Swedia dan Bahama semuanya telah meluncurkan uji coba untuk menguji mata uang electronic mereka sendiri. Jika yuan electronic diterapkan melalui inisiatif 60-negara yang luas dan inisiatif Road, negara itu bisa menjadi mata uang international instan. Kongres Amerika Serikat baru-baru ini mengusulkan”dolar electronic “Dalam versi RUU Stimulus House yang akhirnya tidak termasuk dalam RUU yang disetujui; Namun, DPR menyetujui sesuatu dengan gagasan itu. Di tengah pandemi international yang menyebar melalui kontak fisik, mata uang electronic akan secara dramatis mengurangi paparan Covid-19 dan memungkinkan pemerintah AS untuk menyebarkan nilai yang sangat dibutuhkan bagi warganya lebih cepat.

Mengingat realitas digitalisasi cepat ekonomi worldwide, transisi ke mata uang electronic tidak bisa dihindari. Yang mengatakan, negara-negara yang bergerak dengan bijaksana pada implementasi akan memiliki leg-up pada membangun pengaruh ekonomi. Cina telah lama berkeinginan untuk menggeser dolar AS sebagai mata uang cadangan internasional defaultoption; implementasi cepat dari yuan digital dan lebih efisien, lebih mudah untuk ditransaksikan dapat memungkinkan Cina untuk akhirnya mencapai tujuan itu, kecuali Amerika Serikat dan kekuatan international lainnya mengambil tindakan segera.

Mengapa menindak aktor-aktor jahat begitu penting, dan melakukan hal itu key untuk melegitimasi mata uang electronic?

Dari Silk Road hingga skema tebusan bitcoin yang sedang berlangsung, komunitas crypto telah mengalami masalah PR. VASP dan lembaga keuangan lainnya yang berurusan dengan cryptocurrency perlu menerapkan langkah-langkah yang kuat untuk memastikan kepatuhan, keamanan dan privasi untuk mengubah persepsi bahwa cryptocurrency entah bagaimana adalah kriminal. Pada kenyataannya, lebih mudah untuk melacak penjahat menggunakan jaringan cryptocurrency pseudonim seperti Bitcoin daripada melacak transaksi tunai anonim. Yang mengatakan, bitcoin semakin menjadi mata uang penjahat yang disukai. Hal ini sebagian disebabkan oleh menghilangnya opsi untuk pembongkaran uang tunai dan meningkatnya opsi simultan untuk pembayaran dengan bitcoin. Ada hampir 4. 000 ATM bitcoin di Amerika Serikat saja, misalnya. Jika VASP melembagakan langkah-langkah kepatuhan AML yang tepat, kegiatan yang mencurigakan dapat diidentifikasi sejak dini dan aktor-aktor jahat ditagih keluar.

Ada argumen kuat untuk kedua sisi perdebatan tentang apakah otoritas pengawas harus lebih berat tangan dan mengeluarkan pedoman yang lebih komprehensif dengan pengawasan teknologi buku besar yang didistribusikan. Menurut Anda bagaimana seharusnya badan pengawas bertindak maju? Menurut Anda bagaimana mereka akan bertindak?

Regulator harus membuat keputusan berdasarkan informasi dan menjaga keseimbangan inovasi dengan masalah keselamatan konsumen.

Adalah tugas otoritas pengatur untuk melindungi orang dari aktivitas terlarang, penipuan pendanaan teroris, dan penipuan investasi, tetapi dengan turun terlalu kuatterlalu kuat dapat menciptakan lingkungan yang tidak ramah bagi pengusaha dan kehilangan bisnis crypto ke negara-negara yang terlihat lebih ramah terhadap crypto rezim pengaturan, seperti Bermuda atau Malta. Ini disebut arbitrase pengaturan. Akan tetapi, patut dicatat bahwa bahkan hot place crypto yang disebut ini harus memastikan setiap entitas yang beroperasi di bawah yurisdiksi mereka mematuhi sanksi internasional dan persyaratan AML.

Pada akhirnya, badan pengawas perlu menjalankan garis tipis antara menegakkan kepatuhan dengan standar AML tanpa melanggar hak privasi individu dan perusahaan. Mungkin tidak praktis untuk menerapkan peraturan yang sama pada perusahaan cryptocurrency seperti lembaga keuangan tradisional. Selain itu, bahkan mungkin tidak perlu untuk menerapkan semua kontrol regulasi mengingat kemampuan produk analitik blockchain canggih.

Pandemi virus corona mungkin menjadi peluang untuk aplikasi blockchain di industri kesehatan. Foto: NIAID

Dalam hal apa blockchain dapat berperan dalam krisis coronavirus saat ini? Misalnya, memproses klaim asuransi medis, melacak persediaan medis atau bahkan penelitian vaksin?

Selain memperkenalkan mata uang electronic berdaulat untuk mengurangi kontak langsung dalam transaksi nilai, pemerintah dapat menggunakan teknologi blockchain untuk melacak informasi sensitif yang berkaitan dengan penyebaran virus corona tanpa mengungkapkan informasi identitas pribadi. Misalnya, penting bagi pemerintah untuk mengetahui berapa banyak kasus Covid-19 yang ada di place tertentu untuk membuat keputusan tentang alokasi APD (peralatan perlindungan pribadi), tetapi mereka tidak perlu tahu siapa yang memiliki virus atau memiliki akses untuk seluruh riwayat kesehatan pasien. Namun informasi ini harus dapat diakses oleh penyedia layanan kesehatan, yang membutuhkan jenis information ini untuk membuat keputusan perawatan yang terinformasi. Berbagi info yang aman dan efisien adalah salah satu keunggulan utama teknologi blockchain, yang dapat digunakan untuk mengembangkan sistem tersebut.

Ketua IMF Kristalina Georgieva memiliki menyatakan resesi worldwide yang menyaingi atau bahkan melebihi besarnya krisis keuangan 2009. Bagaimana Anda berharap ini berdampak pada ruang blockchain, dan langkah apa yang bisa kita ambil untuk memperbaiki efeknya?

Perusahaan Blockchain sama sekali tidak kebal terhadap dampak ekonomi dari krisis coronavirus. Yang mengatakan, banyak perusahaan blockchain berada di depan kurva dengan sudah memiliki proses kerja jarak jauh di tempat. Untuk bagian kami, kami beruntung sudah memiliki sistem kerja virtual dengan beberapa penyedia cloud untuk redundansi dan otentikasi dua faktor untuk memastikan keamanan. Terlepas dari tekanan tambahan pekerjaan jarak jauh dan lebih sedikit investasi modal ventura yang datang dari luar negeri, saya yakin bahwa perusahaan dengan sistem operasional yang tangguh akan menemukan cara untuk melewati periode ketidakpastian ini.

Meskipun tidak ada yang menginginkan masa-masa sulit, tantangan international seperti pandemi coronavirus dapat mengungkapkan lubang di sistem kami yang ada yang dapat menyebabkan perubahan yang berkelanjutan. Gagasan tentang Bitcoin, misalnya, muncul dari krisis keuangan tahun 2009 – sebuah inovasi yang mengarah pada sejumlah besar sistem dan stage bertenaga blockchain untuk melayani industri seluas seperti perawatan kesehatan, hiburan, keuangan, dan tata kelola.

Kami di CipherTrace percaya bahwa resesi ini, dan krisis Covid-19, akan mempercepat penggunaan blockchain untuk membangun mata uang electronic lender sentral di tahun-tahun mendatang. Setiap negara akan menerbitkan satu dalam 10 tahun.

You may also like
Trump atau Biden? Max Keizer Menjelaskan Mengapa Bitcoin Akan Menjadi Pemenang Utama Setelah Pemilu AS

Trump atau Biden?

Max Keizer Menjelaskan Mengapa Bitcoin Akan Menjadi Pemenang Utama Setelah Pemilu AS
John McAfee Pumps Crypto From Prison, Denies Tax Fraud and Murder Charges

John McAfee Memompa Crypto Dari Penjara, Menyangkal Penipuan Pajak dan Tuduhan Pembunuhan

Pasar Perangkat Lunak Cryptocurrency Remittance, pemain utama, ukuran, Analisis, pertumbuhan, penelitian, Jenis, Wilayah, dan Prakiraan dari 2020-2024

Pasar Perangkat Lunak Cryptocurrency Remittance, pemain utama, ukuran, Analisis, pertumbuhan, penelitian, Jenis, Wilayah, dan Prakiraan dari 2020-2024

Cryptocurrency dan Blockchain

Cryptocurrency Global dan Pasar Blockchain 2020 – Dampak COVID-19, Analisis dan Tantangan Pertumbuhan Masa Depan – The Believe Curiouser