Dapatkan penghasilan pasif dari cryptocurrency pada tahun 2020: Tinjauan Pasar

@ks.shilovKirill

Pengembang dan penulis penggemar blockchain. Telegram saya: ksshilov

Sementara kegemaran pasar pinjaman merosot dan peluang “pertanian hasil” tidak menguntungkan seperti pada awalnya, Anda mungkin mencari cara baru untuk menempatkan uang Anda di tempat kerja.

Dalam artikel ini, saya akan mengeksplorasi cara terbaik untuk meningkatkan solusi DeFi saat ini untuk menghasilkan pendapatan pasif yang stabil dengan risiko serendah mungkin.

DeFi dan pendapatan pasif

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah ekosistem Ethereum yang terdiri dari DApps keuangan, kontrak dan protokol cerdas yang ingin merevolusi perbankan konvensional dengan mengganti layanannya dengan kode yang tidak dapat dipercaya. Gagasan utamanya adalah bahwa tanpa perantara (lender ) biayanya jauh lebih rendah, tidak ada otoritas terpusat yang memiliki akses ke dana Anda, dan semua orang akan dapat mengambil keuntungan dari layanan ini di mana pun mereka pergi. Hari ini, kita sudah memiliki pertukaran desentralisasi, pasar pinjaman, platform tokenization, pasar prediksi, jaringan pembayaran, dan banyak lagi yang akan datang.

Cryptocurrency adalah respons sempurna terhadap sistem keuangan yang rusak saat ini. Bagaimanapun, hal-hal tidak berbeda seperti yang Anda pikirkan. DeFi memberi Anda akses ke token Anda dengan cara yang sama seperti lender memberi Anda akses ke uang konvensional. Anda dapat menyimpan, menarik, dan menggunakannya di toko terdekat dengan menggunakan kartu pembayaran. Dan layanan ini diperluas untuk meminjam, meminjamkan, mengelola portofolio investasi. Di tingkat interaksi, hari ini, tidak ada perbedaan besar antara sistem keuangan konvensional dan yang berbasis cryptocurrency.

Bank biasanya menawarkan bunga atas setoran Anda yang membuatnya menarik untuk menyimpan tabungan Anda di rekening mereka. Model “suku bunga deposito” tidak buruk. Tingkat bunga aktual yang ditawarkan lender adalah. Dalam kebanyakan kasus, tingkat bunga untuk rekening deposito di bawah 2 percent sementara inflasi tahunan negara-negara maju lebih dari itu. Di AS itu inflasi pada tahun 2019 adalah 2,3%. ) Pada tahun 2020 akan lebih dari itu karena situasi pandemi international saat ini. Dengan kata lain, bahkan jika Anda mendapatkan bunga dari uang Anda, pada akhirnya, masih bernilai kurang dari tahun sebelumnya.

Solusi DeFi mencari untuk mengambil version keuangan yang berfungsi ini dan menyesuaikannya dengan kenyataan saat ini: menawarkan tingkat bunga yang lebih baik, perlindungan modal, dan lebih banyak opsi investasi. Mari cari tahu apa saja layanan terdesentralisasi baru yang dapat Anda manfaatkan sekarang untuk mengubah tabungan cryptocurrency Anda menjadi penghasil pendapatan pasif!

Pinjamkan token

Antara “hasil pertanian” dan pinjaman dengan leverage, satu-satunya solusi yang akan Anda lihat di berita adalah Senyawa. Ini adalah pasar pinjaman tempat Anda dapat meminjam dan meminjamkan cryptocurrency tanpa perantara. Pemberi pinjaman mendapatkan bunga yang mirip dengan lembaga keuangan, sementara peminjam harus menyetor cryptocurrency sebagai jaminan.

Layanan serupa sudah tersedia sebelumnya. Pokoknya, Compound bukanlah mak comblang antar rekan. Anda tidak meminjam langsung dari pemberi pinjaman. Semua aset yang dipinjamkan masuk ke dalam “kumpulan likuiditas” yang umum di mana peminjam dapat mengakses secara langsung. Itu sebabnya tingkat bunga tidak tetap, tetapi ditentukan secara dinamis oleh algoritma berdasarkan permintaan. Bunga yang dikumpulkan dari peminjam kemudian dibagi antara pemberi pinjaman. Seluruh sistem membuatnya menguntungkan bagi kedua belah pihak, dan khususnya pemberi pinjaman untuk mencari penghasilan pasif yang stabil untuk jumlah yang disetorkan mereka.

Penghasilan tetap itu bagus. Tetapi Compound ingin memberi insentif kepada penggunanya melalui token aslinya COMP. Siapa pun yang akan meminjamkan atau meminjam pada stage mereka juga akan mendapatkan sejumlah kecil token COMP. Itu dilihat oleh tim sebagai cara yang bagus untuk mendistribusikan token mereka. Tapi, dengan meningkatnya permintaan, harga token terus naik, hingga $ 250 each token. Pada tingkat ini, pengembalian token lebih tinggi dari pengembalian bunga. Ketika token mencapai puncaknya, sekitar 2. 880 token COMP dikeluarkan sehari. Itu $ 720. 000 dalam cryptocurrency. Apa yang seharusnya menjadi stage penghasil pendapatan pasif menjadi keuntungan kaya.

Namun, itu berakhir dengan cepat. Hari ini, harga COMP kurang dari $ 200 dan foundation kode sudah diperbarui. Di bawah aturan baru, pengguna akan mendapatkan COMP atas nilai dolar dari aset yang mereka masukkan atau pinjam dari sistem. Itu jauh lebih sedikit daripada hadiah awal. Tetapi tujuan awal dari stage menawarkan pemberi pinjaman mereka cara menghasilkan pendapatan pasif masih ada. Jika suku bunga mereka menarik bagi Anda, Anda bisa memeriksanya.

Pinjamkan bunga

Meminjamkan modal pada pasar peminjaman adalah cara untuk mendapatkan penghasilan dan Anda harus tahu bahwa Compound bukan satu-satunya. Dan, tanpa pendapatan tinggi dari bonus COMP, tingkat bunga adalah variabel yang paling penting. Seperti yang disebutkan pada platform kurs, kurs secara dinamis disesuaikan oleh algoritma inner mereka. Terkadang Anda bisa menghasilkan lebih banyak, terkadang Anda bisa menghasilkan lebih sedikit. Bagaimana jika Anda mencari penghasilan yang lebih stabil?

Aave, atau ETHLend, seperti yang sebelumnya disebut, adalah stage serupa yang menawarkan tarif fleksibel. Platform ini sebagian besar membedakan dirinya dari para pesaingnya melalui sejumlah besar agunan DeFi. Ini adalah salah satu proyek tertua di pasar, diluncurkan pada 2017, dan, sekarang, pada tahun 2020 memegang pangsa pasar yang signifikan dalam ruang peminjaman cryptocurrency.

Ada banyak stage pinjaman dan kebanyakan dari mereka membatasi penggunanya pada tingkat bunga tetap mereka hanya untuk dapat menjanjikan tingkat pendapatan yang lebih tinggi. Bagaimanapun, dengan bunga tetap, jika pinjaman menjadi terlalu mahal, peminjam akan pergi, meninggalkan pemberi pinjaman tanpa penghasilan sampai pasar menjadi dingin. Pada dasarnya, ketika pasar berkinerja baik, Anda, sebagai pemberi pinjaman, Anda berpenghasilan lebih rendah dari sebelumnya. Ini membawa kita ke opsi kedua, tingkat suku bunga variabel seperti yang terlihat di Compound. Ini memecahkan masalah awal, tetapi membawa masalah baru. Ayunan tinggi dalam rasio permintaan-penawaran sekarang diterjemahkan ke dalam tingkat bunga. Kadang-kadang Anda menghasilkan pendapatan yang baik, kadang-kadang Anda menghasilkan sedikit pendapatan. Tidak ada prediksi, menjadikannya alat yang mengerikan untuk menghasilkan pendapatan pasif.

Aave mengubahnya dengan sistem di mana pemberi pinjaman dapat beralih di antara kedua jenis suku bunga. Tergantung pada kondisi pasar Anda dapat memilih suku bunga stabil atau variabel. Perubahan ini membuat system ini sangat menarik dan merupakan pesaing nyata bagi pendapatan pasif. Karena tingkat stabil biasanya lebih tinggi daripada tingkat variabel, pemberi pinjaman umumnya melihat pengembalian yang lebih tinggi.

Namun, baik Aave dan Compound adalah pasar pinjaman di mana pemberi pinjaman dan peminjam memang mampu menghasilkan pendapatan. Tetapi pengembaliannya kecil dan Anda selalu dipaksa untuk memilih pihak. Ketika Anda meminjamkan Anda berharap bahwa harga aset Anda akan naik. Sementara, ketika Anda meminjam, Anda berpikir bahwa harganya mungkin turun. Jika sebaliknya terjadi, tidak hanya Anda tidak akan mendapatkan penghasilan, tetapi, dalam hal pinjaman, Anda mungkin kehilangan semua jaminan Anda.

Ini dikatakan, selalu pastikan Anda memahami posisi yang Anda ambil ketika melakukan investasi, menempatkannya dalam deposito terstruktur atau meminjamkannya ke pasar yang terdesentralisasi. Seperti Andreas Antonopoulos, kata pendidik blockchain di salah satu alirannya: “Penghasilan pasif adalah ketika Anda menggunakan modal Anda untuk bekerja, dan itu membawa risiko (…) Opsi menggunakan kontrak DeFi.” Dia bahkan menyebutkan bahwa dia berhasil”menghasilkan modal sampingan” dari stage DeFi sendiri. Selama Anda sadar akan risikonya dan Anda tahu cara mengelolanya, Anda mungkin duduk di jalan terbaik untuk menaruh uang Anda di tempat kerja saat ini!