Home > General >

Minggu Blockchain Ditinjau – Juli 2020 Number 3 | Perkins Coie

Minggu Blockchain Ditinjau – Juli 2020 Number 3 | Perkins Coie

///
Comments are Off
Ulasan Blockchain Week - Mei 2020 # 4 | Perkins Coie

Fokus Mingguan

  • OCC mengklarifikasi bahwa lender dapat menyediakan layanan penjagaan crypto.
  • FDIC mencari komentar tentang pengembangan proses sertifikasi untuk teknologi baru yang akan digunakan oleh bank.
  • Inggris berupaya membatasi promosi crypto.
  • Sekelompok pertukaran crypto bekerja bersama untuk mematuhi standar aturan perjalanan FATF.

Perkembangan AS

OCC Keluarkan Interpretasi yang Bank Tawarkan Layanan Penahanan Crypto

Pada 22 Juli 2020, Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang (OCC) mengeluarkan sebuah surat interpretatif mengklarifikasi bahwa lender nasional dan asosiasi tabungan national memiliki wewenang untuk menyediakan layanan penahanan mata uang kripto bagi pelanggan. OCC menyimpulkan bahwa menyediakan layanan penahanan mata uang kripto, termasuk memegang kunci kriptografi unik yang terkait dengan mata uang kripto, adalah”bentuk contemporary dari kegiatan lender tradisional.”

Bank yang tidak disebutkan namanya itu mencari surat interpretatif sebagai diusulkan untuk menawarkan layanan penitipan cryptocurrency kepada pelanggannya sebagai bagian dari bisnis tahanan yang ada. Dalam membuat tekadnya, OCC mencatat bahwa lender telah lama menyediakan layanan penyimpanan dan penyimpanan untuk aset pelanggan dalam kapasitas fiduciary dan non-fiduciary, dan bahwa menyediakan layanan ini untuk aset cryptocurrency sesuai dengan praktik historis menyediakan layanan penyimpanan untuk aset apa pun sehingga selama lender memiliki kemampuan untuk menjaga aset tersebut dan aset tersebut tidak ilegal di wilayah hukum tempat aset tersebut disimpan.

Dalam interpretasi sebelumnya, OCC menyimpulkan bahwa lender nasional dapat menyediakan layanan penyimpanan elektronik, seperti menyediakan (Id ) layanan escrow untuk kunci enkripsi yang digunakan sehubungan dengan sertifikat electronic atau (ii) penyimpanan dokumen berbasis net aman aman, pengambilan dan kolaborasi untuk dokumen dan document. OCC mengkodifikasi putusan interpretatif ini dalam 12 CFR ยงยง 7. 5002 (a) (4 ) ) dan 7. ) 5005 (a).

OCC memahami bahwa menyediakan penyimpanan untuk cryptocurrency berbeda dari layanan penyimpanan tradisional karena melibatkan kepemilikan kunci akses kriptografi pelanggan. Namun, OCC menyimpulkan, menyediakan penyimpanan kunci ini sama dengan menyediakan layanan penyimpanan melalui sarana elektronik untuk aset lainnya. Seperti halnya ada berbagai version untuk menawarkan layanan penjagaan tradisional, lender dapat menawarkan metode berbeda untuk memberikan penjagaan untuk kunci akses kriptografis tergantung pada keahlian lender, selera risiko, dan version bisnis, dengan version mulai dari (Id ) menyimpan kunci pribadi pelanggan– dengan pelanggan menyimpan salinannya sendiri — untuk (ii) mentransfer cryptocurrency langsung ke kendali lender — menghasilkan generasi kunci privat baru yang akan dipegang institusi atas nama pelanggan. Jika lender bertindak sebagai fidusia untuk cryptocurrency, maka lender juga perlu memastikan bahwa version penjagaan mereka mematuhi persyaratan peraturan tambahan. Sesuai dengan pembahasannya tentang luasnya kekuatan lender untuk menyediakan layanan penitipan, OCC juga menyatakan bahwa lender dapat melibatkan sub-kustodian asalkan operasi sub-kustodian memiliki kontrol internal yang tepat.

Akhirnya, OCC menetapkan bahwa lender dapat menawarkan layanan tambahan kepada pelanggan sehubungan dengan cryptocurrency yang sedang ditahan, termasuk memfasilitasi transaksi pertukaran pelanggan, penyelesaian transaksi, eksekusi perdagangan, pencatatan, penilaian, layanan pajak, pelaporan, atau layanan lain yang sesuai. Dalam memberikan layanan penitipan atau layanan cryptocurrency lainnya, bank harus mengembangkan dan mengimplementasikan kegiatan ini sesuai dengan Panduan OCC. Lebih lanjut, lender harus melakukan uji tuntas pada masing-masing akun untuk mengevaluasi risiko, sama seperti yang harus dilakukan lender untuk jenis akun lainnya. Proses penerimaan untuk akun kustodian cryptocurrency baru harus mencakup tinjauan kepatuhan terhadap aturan anti pencucian uang, dan tinjauan kebutuhan dan keinginan pelanggan, serta kebutuhan operasional akun. Bank juga harus mempertimbangkan apakah ia mampu menyediakan layanan penitipan yang diminta secara operasional dan berdasarkan hukum yang berlaku. Selain itu, berbagai jenis cryptocurrency mungkin memiliki karakteristik teknis yang berbeda yang mengubah penilaian risiko untuk layanan penitipan dan mungkin tunduk pada berbagai peraturan dan panduan OCC. Dengan demikian, konsultasi dengan pengawas OCC akan bermanfaat bagi lender mana pun yang terlibat dalam kegiatan penahanan cryptocurrency.

FDIC Mencari Masukan tentang Sertifikasi Teknologi Baru

Sebagai bagian dari nya Inisiatif FDiTech, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) mengumumkan pemberitahuan dan permintaan informasi (RFI) mencari masukan tentang kemungkinan kemitraan publik / swasta untuk menetapkan standar dan membuat application sertifikasi sukarela untuk mempromosikan adopsi teknologi inovatif di lembaga keuangan yang diawasi FDIC, khususnya lender komunitas. RFI mencari masukan tentang cara menggunakan standar dan sertifikasi untuk membantu lembaga keuangan menilai risiko perusahaan fintech dengan lebih baik sebagai penyedia teknologi dan layanan pihak ketiga kepada lembaga keuangan.

Dalam RFI, FDIC menjelaskan bagaimana fintech dapat membangun produk seperti version penjaminan kredit dan membangunnya untuk memenuhi standar tertentu atau mendapatkan sertifikasi di bawah app teknologi FDIC yang diusulkan. Kemudian, lembaga keuangan dapat mempercepat uji tuntas pihak ketiga mereka dengan mengandalkan sertifikasi version penjaminan kredit fintech untuk dengan cepat naik ke layanan pihak ketiga ke dalam lembaga keuangan.

FDIC bertujuan untuk mempromosikan adopsi teknologi yang efisien dan efektif tanpa meningkatkan biaya atau beban peraturan. Selain app sertifikasi teknologi yang diusulkan, FDIC mencari masukan tentang alternatif lain apa yang harus dipertimbangkan oleh FDIC untuk mendukung upaya lembaga keuangan dalam menilai risiko secara efisien dan efektif ketika mengevaluasi penyedia pihak ketiga.

Perkembangan Internasional

UK Mencari Komentar tentang Pembatasan Promosi Crypto

Pada 20 Juli 2020, HM Treasury Inggris diterbitkan konsultasi tentang promosi cryptoasset, mengusulkan untuk memperluas rezim regulasi promosi keuangan Inggris untuk memasukkan cryptoasset yang tidak diregulasi. HM Treasury tidak menerapkan rezim yang diperluas ini saat ini tetapi mencari komentar tentang reformasi yang diusulkan.

HM Treasury mengusulkan penambahan cryptoassets yang tidak diregulasi yang keduanya sepadan dan dapat ditransfer ke daftar investasi yang dikendalikan dan mengubah daftar kegiatan yang dikendalikan di bawah Pesanan 2001 yang menetapkan jasa keuangan yang diatur. Ini berarti perusahaan tidak sah yang mengiklankan investasi cryptoasset harus mendapatkan persetujuan perusahaan yang sah atas komunikasi mereka. Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) dapat, kemudian, mengatur konten promosi cryptoasset dan pada akhirnya mendenda perusahaan untuk pelanggaran serius yang mengakibatkan promosi yang menyesatkan atau menipu.

Konsultasi ini dilakukan bersamaan dengan upaya pemerintah lain untuk mengurangi risiko dalam investasi cryptoasset lebih Investor ritel Inggris memiliki cryptoasset. Secara khusus, HM Treasury juga mencari komentar tentang gateway peraturan baru yang akan melengkapi rezim promosi keuangan yang diperluas. Di bawah gateway baru, perusahaan yang berwenang yang ingin menyetujui promosi keuangan perusahaan yang tidak sah akan memerlukan persetujuan FCA terlebih dahulu.

Kedua konsultasi akan tetap terbuka untuk komentar hingga 25 Oktober 2020.

Perkembangan Industri

Crypto Exchanges Berkoordinasi untuk Mematuhi Peraturan Perjalanan FATF

Pada Juni 2019, Satuan Tugas Aksi Keuangan (“FATF”) diterbitkan standar untuk pertukaran crypto yang mencakup “aturan perjalanan” yang dirancang untuk menghambat pencucian uang dan aktivitas teroris. Aturan ini, yang telah lama diterapkan pada lender tradisional, mengharuskan pertukaran crypto berbagi informasi identitas tentang pelanggan yang memindahkan $ 1. 000 atau lebih di antara mereka.

Beberapa pertukaran crypto menerbitkan solusi mereka sendiri untuk bagaimana mematuhi aturan perjalanan FATF musim gugur yang lalu. Namun, kelompok kerja pertukaran cryptocurrency shirt, termasuk Coinbase dan Bitgo, baru-baru ini dikonfirmasi mereka bekerja bersama dalam suatu kerangka kerja untuk mematuhi mandat.

Rencana saat ini adalah untuk membuat papan buletin virtual terpusat di mana anggota kelompok dapat membuat daftar alamat. Setelah anggota lain mengklaim alamat, keduanya akan membuat koneksi peer reviewed untuk berbagi informasi yang diperlukan. Mengirim informasi secara langsung dari satu pertukaran crypto ke yang lain mencegah konsumen mengidentifikasi informasi dari disimpan di lokasi pusat dan, idealnya, membantu melindungi informasi dari peretas.

Kelompok kerja bermaksud untuk merilis kertas putih merinci solusi yang diusulkan dalam beberapa minggu mendatang.

(Lihat sumber.)

You may also like
Cryptocurrency dan Blockchain

Cryptocurrency Global dan Pasar Blockchain 2020 – Dampak COVID-19, Analisis dan Tantangan Pertumbuhan Masa Depan – The Believe Curiouser

JPMorgan membuat cryptocurrency mendorong karena blockchain menjadi "bisnis nyata"
JPMorgan membuat cryptocurrency mendorong karena blockchain menjadi "bisnis nyata"
Guillermo Artiles headshot

Undang-Undang Teknologi Blockchain Baru akan Meningkatkan Industri Cryptocurrency di New Jersey – NJ Tech Weekly

TomoChain Dibangun di Blockchain Commerce Mengikuti Akuisisi Lition

TomoChain Dibangun di Blockchain Commerce Mengikuti Akuisisi Lition