Home > General >

OCC mengeluarkan Bimbingan yang Mengizinkan Bank Nasional dan Asosiasi Tabungan Federal untuk Memberikan Penahanan Crypto | King & Spalding

OCC mengeluarkan Bimbingan yang Mengizinkan Bank Nasional dan Asosiasi Tabungan Federal untuk Memberikan Penahanan Crypto | King & Spalding

///
Comments are Off
OCC mengeluarkan Bimbingan yang Mengizinkan Bank Nasional dan Asosiasi Tabungan Federal untuk Memberikan Penahanan Crypto | King & Spalding

Pada 22 Juli 2020, Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang (“OCC“) Menerbitkan surat interpretatif mengenai otoritas lender nasional dan asosiasi tabungan national untuk memberikan layanan penahanan mata uang kripto bagi pelanggan. (saya)

Dalam Surat Interpretatif, OCC pertama-tama menyimpulkan bahwa lender nasional atau asosiasi tabungan national dapat menyediakan layanan penahanan cryptocurrency ini atas nama pelanggan, termasuk dengan memegang kunci kriptografi unik terkait dengan cryptocurrency. Kedua, OCC menegaskan kembali bahwa lender nasional dapat menyediakan layanan perbankan yang diizinkan untuk setiap bisnis sah yang mereka pilih, termasuk bisnis cryptocurrency, selama mereka secara efektif mengelola risiko dan mematuhi hukum yang berlaku. (ii)

Surat Penafsiran mencakup ikhtisar yang membantu tentang karakteristik cryptocurrency dan apa artinya mengambil “penjagaan” cryptocurrency, termasuk penggunaan berbagai jenis dompet. (aku aku aku) Sebagian besar diskusi berfokus pada menjaga hak akses kunci cryptocurrency.

Beralih ke analisisnya, Surat Interpretasi mengakui bahwa”(n) lender nasional telah lama menyediakan layanan penyimpanan dan penyimpanan untuk berbagai aset pelanggan, termasuk benda fisik dan aset elektronik” dan bahwa fungsi tersebut”telah mapan dan diakui secara luas. Sebagai kegiatan yang diizinkan untuk lender nasional.” (iv) Mengutip Buku Pedoman Penahanan OCC yang ada, Surat Interpretatif lebih lanjut mengamati bahwa”(t) ia OCC umumnya tidak melarang lender memberikan layanan penitipan untuk setiap jenis aset tertentu, selama lender memiliki kemampuan untuk memegang aset dan aset tersebut tidak ilegal di yurisdiksi tempat mereka akan ditahan.” (v) Surat Interpretatif juga mencatat bahwa bank-bank nasional telah lama dapat terlibat secara elektronik dalam kegiatan-kegiatan di mana mereka diizinkan untuk terlibat.

Setelah menyimpulkan bahwa layanan penahanan cryptocurrency termasuk dalam kegiatan yang diizinkan ini, Surat Interpretatif mengakui bahwa menyediakan layanan tersebut diperbolehkan dalam kapasitas non-fiduciary dan fiduciary, dengan ketentuan bahwa jika cryptocurrency diadakan dalam kapasitas fidusia, kegiatan tersebut harus dilakukan sesuai dengan 12 CFR Bagian 9, hukum negara yang berlaku, dan hukum lain yang berlaku (seperti instrumen yang menciptakan hubungan fidusia). (vi) Kegiatan hope telah lama membutuhkan kemampuan manajerial dan infrastruktur khusus di pihak bank yang ingin memberikan layanan tersebut.

Menyikapi masalah manajemen risiko dan keamanan, Surat Interpretasi memberi nasihat kepada lender yang berniat untuk terlibat dalam kegiatan tersebut untuk”mengembangkan dan mengimplementasikan kegiatan tersebut sesuai dengan praktik manajemen risiko yang baik dan menyelaraskannya dengan keseluruhan rencana bisnis dan strategi lender sebagaimana diatur dalam pedoman OCC.” (vii) Surat Penafsiran selanjutnya menekankan bahwa kegiatan tersebut harus dilakukan dengan cara yang aman dan sehat, yang memerlukan pengembangan sistem yang memadai (termasuk kebijakan, prosedur, kontrol inner, dan sistem informasi manajemen) sebelum menyediakan layanan tersebut. (viii) Surat Interpretatif juga menyarankan lender untuk mempertimbangkan”risiko yang terkait dengan akun individu,” seperti masalah anti pencucian uang, sebelum lender setuju untuk menahan cryptocurrency untuk pelanggan tertentu. (ix) Bank lebih lanjut disarankan untuk “berkonsultasi dengan pengawas OCC sebagaimana mestinya sebelum terlibat dalam kegiatan penahanan cryptocurrency.” (x)

Bank yang telah berupaya menyediakan layanan ini kepada pelanggan akan menemukan kenyamanan dalam pedoman baru dan mungkin mulai bekerja pada pengembangan sistem yang memadai untuk mengatur layanan ini.

Sementara beberapa orang di komunitas cryptocurrency — khususnya mereka yang tidak mempercayai keterlibatan lender, bursa, dan perantara lain di pasar cryptocurrency — mungkin menganggap Surat Penafsiran dengan skeptis, kejelasan baru kemungkinan akan disambut oleh pemegang cryptocurrency institusional, terutama mereka yang memiliki tanggung jawab kepada orang lain (seperti investor) untuk menyimpan aset mereka dengan aman. Orang lain juga mungkin menemukan bahwa sejumlah perantara berguna dalam melakukan kegiatan mereka secara lebih efektif.

(saya) Surat Interpretatif OCC Number 1170 (Juli 2020), Tersedia di https://occ.gov/topics/charters-and-licensing/interpretations-and-actions/2020/int1170.pdf (yang”Surat interpretasi“).

(ii) Indo. Ad 1

(aku aku aku) Indo. jam 2-3.

(iv) Indo. jam 6.

(v) Indo. in 7 (mengutip Buku Pegangan Comptroller tentang Layanan Penahanan (rev. Jan. 2002) di 7).

(vi) Indo. jam 8-9.

(vii) Indo. jam 9.

(viii) Indo. jam 9-10.

(ix) Indo. pada 10.

(x) Indo.

You may also like
Kerangka Crypto DOJ Adalah Peringatan untuk Pertukaran
Kerangka Crypto DOJ Adalah Peringatan untuk Pertukaran
Menyatakan tindakan keras? Apa yang membuat rilis kerangka crypto DoJ
Menyatakan tindakan keras? Apa yang membuat rilis kerangka crypto DoJ
AS meluncurkan kerangka kerja penegakan untuk memerangi teroris, aktivitas cryptocurrency kriminal

AS meluncurkan kerangka kerja penegakan untuk memerangi teroris, aktivitas cryptocurrency kriminal

John McAfee Pumps Crypto From Prison, Denies Tax Fraud and Murder Charges

John McAfee Memompa Crypto Dari Penjara, Menyangkal Penipuan Pajak dan Tuduhan Pembunuhan