Home > General >

Penjahat Dunia Maya Lebih Memilih Metode Pencucian Uang 'Sekolah Tua'

Penjahat Dunia Maya Lebih Memilih Metode Pencucian Uang 'Sekolah Tua'

///
Comments are Off
Penjahat Dunia Maya Lebih Memilih Metode Pencucian Uang 'Sekolah Tua'

Anti-Pencucian Uang (AML)
,
Penipuan Cryptocurrency
,
Cybercrime

Tetapi Laporan SWIFT Mengatakan Penggunaan Cryptocurrency untuk Pencucian Bisa Tumbuh

Penjahat Dunia Maya Lebih Memilih Metode Pencucian Uang 'Sekolah Tua'
Pencucian uang adalah operasi kompleks yang membutuhkan dana curian dimasukkan ke lender, dipindahkan melalui rekening yang berbeda dan akhirnya dimasukkan kembali ke dalam perekonomian. (Sumber: SWIFT)

Penjahat dunia maya masih lebih suka menggunakan”keledai uang” dan perdagangan narkoba untuk mencuci uang yang terkait dengan aktivitas peretasan lender mereka daripada transaksi cryptocurrency, menurut laporan dari CEPAT, yang menangani transaksi keuangan intra-bank.

Lihat juga: Penipuan Pengambilalihan Akun: Cara Melindungi Pelanggan dan Bisnis Anda

Pencucian uang biasanya dilakukan dengan menggunakan metode fisik, seperti membuka dan mengakses rekening lender, membuat perusahaan depan, menjual narkoba atau terlibat dalam perdagangan manusia.

Sementara cryptocurrency dan dompet electronic semakin banyak digunakan untuk pencucian uang, penggunaannya masih relatif jarang, catat laporan SWIFT. Tetapi ia memperingatkan bahwa penggunaan cryptocurrency untuk pencucian uang kemungkinan akan meningkat karena alat pembayaran baru, seperti kartu cryptocurrency prabayar, muncul.

Membersihkan Uang

“Terlepas dari metode serangan siber, tantangan yang dihadapi semua penjahat setelah serangan siber yang berhasil adalah mendapatkan uang tunai atau aset keuangan cair lainnya yang dianggap 'bersih',” menurut laporan SWIFT. “Denominator umum yang mendukung pencurian dunia maya adalah fungsi penting dari banyak uang – terlepas dari keragaman kelompok kejahatan dunia maya, eksekusi pencurian, atau tujuan akhir dana yang dicuci.”

Para peneliti menemukan bahwa penjahat dunia maya, termasuk aktor negara-bangsa, kelompok ancaman, dan peretas individu, percaya metode fisik pencucian uang, termasuk penggunaan keledai uang, menawarkan kebingungan yang lebih baik daripada metode contemporary seperti menggunakan cryptocurrency.

Studi SWIFT terutama menyelidiki pencucian uang yang terkait dengan pencurian dunia maya skala besar terhadap pembayaran bernilai tinggi lender dan sistem terkait ATM, termasuk sistem pembayaran rear office. Ia tidak mempertimbangkan bagaimana uang yang dicuri oleh skimmer kartu atau serangan fisik di ATM dicuci.

Metode Pencucian Umum

Laporan tersebut mencatat bahwa untuk pencucian uang, dana curian melalui tiga fase:

  • Penempatan: Uang curian dimasukkan ke dalam sistem keuangan.
  • Layering: Dana gelap dipindahkan melalui sistem keuangan untuk menyamarkan kepemilikan asalnya.
  • Integrasi: Dana yang telah dicuci dimasukkan kembali ke dalam perekonomian yang sah atau diinvestasikan kembali ke dalam perusahaan kriminal.

Uang bagal memiliki beberapa peran untuk dimainkan dalam pencurian bank cyber, terutama yang melibatkan ATM. Laporan tersebut mencatat bahwa mereka menggunakan kartu debit yang dicuri dan dibuat secara curang di lender untuk menarik uang secara ilegal dari ATM dan rekening dan kemudian mengambil uang curian tersebut ke pertukaran mata uang (lihat: Modern Bank Heists 3.0: 'A Sandage Situation').

Badan penegak hukum Eropa mengidentifikasi 3. 833 uang keledai bersama dengan 386 perekrut uang bagal antara September dan November 2019 dan melakukan 228 penangkapan, yang mencegah kerugian overall $ 12,9 juta ($ 15,2 juta) dari bank-bank Eropa dan lembaga keuangan lainnya, tambah laporan itu.

Penggunaan Cryptocurrency

Meskipun penggunaan cryptocurrency untuk mencuci dana relatif jarang, laporan tersebut mencatat bahwa beberapa kelompok kriminal mencuci dana cryptocurrency yang berpotensi dapat diidentifikasi dengan memadukannya dengan sejumlah besar dana lain.

Itu Lazarus Group, kelompok ancaman persisten tingkat lanjut dengan tautan ke Korea Utara, diketahui menggunakan cryptocurrency sebagai bagian dari proses pencucian uangnya.

Grup Lazarus menargetkan pertukaran cryptocurrency untuk mencuri uang dan kemudian mencuci uang dengan mengirimkannya ke berbagai bursa dengan bantuan fasilitator yang berlokasi di Asia Timur, menurut SWIFT (lihat: Lazarus Group Menggunakan Spear Phishing untuk Mencuri Cryptocurrency).

“Fasilitator Asia Timur memindahkan sebagian dari dana yang diterima melalui rekening bank yang baru ditambahkan memungkinkan ditautkan ke akun pertukaran mereka – ini memungkinkan konversi dari cryptocurrency menjadi mata uang fiat, catatan laporan itu.” Dana curian lainnya dapat ditransfer dalam bitcoin ke prabayar kartu hadiah, yang dapat digunakan di bursa lain untuk membeli bitcoin tambahan. ”

Pada bulan Agustus, Departemen Kehakiman AS mengumumkan bahwa mereka telah mengajukan keluhan penyitaan perdata dalam upaya untuk memulihkan jutaan mata uang kripto dari 280 akun yang diduga dicuri oleh peretas Korea Utara (lihat: DOJ Berusaha Memulihkan Cryptocurrency yang Dicuri).

Gugatan perdata terkait dengan kasus pidana yang diajukan Departemen Kehakiman terhadap dua warga negara China atas dugaan peran mereka dalam mencuci $ 100 juta dalam cryptocurrency yang dicuri dari pertukaran oleh peretas Korea Utara pada tahun 2018 (lihat: two Warga Negara Tiongkok Didakwa atas Pencucian Cryptocurrency).

. (tagsToTranslate) Pencucian Uang (t) Cryptocurrency (t) SWIFT (t) BAE Systems (t) Anti-Money Laundering

You may also like

Pasar Perangkat Lunak Cryptocurrency 2020-2026 | Studi Komprehensif Analisis Dampak COVID19 | Pemain Utama Seluruh Dunia: Binance, Coinbase, Poloniex, LocalBitcoins, BTCC, dll.

CashVSCrypto-SecurityBreakdown-BlockchainLand

Cryptocurrency vs Uang Tunai: Kerusakan Keamanan

ATM yang penasaran mengambil uang untuk cryptocurrency
ATM yang penasaran mengambil uang untuk cryptocurrency
Cryptocurrency Software Market

Pasar Perangkat Lunak Cryptocurrency Sedang Booming di Seluruh Dunia