Home > General >

Tiga Perusahaan Swiss Melakukan Transaksi Bitcoin Sesuai Aturan Perjalanan Otomatis Pertama di Swiss

Tiga Perusahaan Swiss Melakukan Transaksi Bitcoin Sesuai Aturan Perjalanan Otomatis Pertama di Swiss

///
Comments are Off
Pengadilan Tinggi mengakui "properti" dalam cryptocurrency

Di 20 Agustus, 2020, tiga perusahaan Korean, 21 Analytics, Crypto Finance AG, dan Mt. Pelerin, melakukan demonstrasi langsung dari transaksi Bitcoin senilai US $ 23 juta. Transaksi antara Crypto Finance dan Mt. Pelerin didukung oleh 21 Analytics 'regtech, dan menjalankan sistem aturan perjalanan Swiss FATF OpenVASP dan TRP, solusi lain yang berfokus pada institusi yang dipimpin oleh ING Bank. Transaksi tersebut dilaporkan sebagai transaksi cryptocurrency pertama di Swiss yang secara otomatis mematuhi ketentuan anti pencucian uang (AML) Swiss. Ketentuan AML yang diadopsi di Korean umumnya mengikuti standar yang ditetapkan oleh Financial Action Task Force (FATF), sebuah badan antar pemerintah independen yang mengembangkan standar international untuk anti pencucian uang dan pendanaan kontra-teroris.

Di Juni 2019, FATF mengadopsi standar internasional untuk layanan berbasis cryptocurrency. Standar yang ditetapkan bahwa Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) harus memantau dan mencatat informasi tentang pelanggan mereka dan juga membagikan informasi tersebut selama move dengan VASP lain. Pencatatan dan berbagi informasi identifikasi pelanggan selama move aset keuangan, yang disebut”aturan perjalanan,” adalah praktik umum dalam sistem perbankan tradisional.

Sementara standar FATF tidak mengikat dan anggotanya harus memberlakukan undang-undang atau aturan yang sesuai untuk memberikan efek hukum standar, 36 negara anggota FATF, seperti AS, Inggris, Jerman, Swiss dan Jepang, termasuk beberapa sistem keuangan terbesar di Dunia. Memang, FINMA menerbitkan panduan pada 26 Agustus 2019 tentang bagaimana peraturan AML Korean akan diterapkan dalam konteks layanan pembayaran blockchain dan mengadopsi persyaratan yang lebih ketat daripada yang ditetapkan dalam standar FATF. Panduan FINMA merujuk pada Pasal 10 Undang-undang Anti-pencucian uang FINMA (AMLO-FINMA), yang mengharuskan informasi tentang pihak pengirim dan penerima penerima dikirimkan oleh perantara keuangan yang melaksanakan perintah pembayaran. Lebih khusus lagi, Panduan ini berarti bahwa ketika perantara keuangan melakukan transaksi pembayaran token, ia harus mengirimkan nama pihak pengirim, nomor rekening (atau, sebagai alternatif, nomor referensi berbasis transaksi) serta alamatnya (atau, sebagai alternatif, tempat dan tanggal lahir, nomor klien atau nomor identitas nasional) kepada penerima. Sehubungan dengan penerima pembayaran, nama dan nomor rekening (atau nomor referensi berbasis transaksi) harus dikirimkan ke pengirim pembayaran. Pertukaran ini harus memungkinkan pihak penerima transaksi pembayaran untuk meninjau transaksi dan mengambil tindakan yang sesuai. Berbeda dengan standar FATF, Panduan FINMA memberlakukan persyaratan ini pada setiap entitas pembayaran diawasi terlepas dari apakah pihak lain dalam transaksi pembayaran adalah entitas pembayaran diawasi FINMA. Jadi, untuk memenuhi persyaratan ini, perantara keuangan Swiss yang mentransfer mata uang kripto ke atau menerima mata uang kripto dari entitas yang tidak diatur harus memiliki pertukaran informasi seperti yang disyaratkan oleh Pasal 10 AMLO-FINMA.

Dalam praktiknya, entitas yang diawasi FINMA yang melakukan transaksi cryptocurrency telah mematuhi aturan perjalanan secara guide. Demonstrasi langsung ini, bagaimanapun, menunjukkan bahwa pertukaran informasi AML dapat dilakukan secara otomatis. Menurut Lucas Betschart, CEO dan pendiri 21 Analytics,”(t) ia mentransfer sepenuhnya otomatis menggunakan TRP (Traveling Rule Protocol), alih-alih membuat PDF secara guide dan mengirimkannya untuk setiap transaksi, yang terjadi pada kasus FINMA- mengatur VASP Swiss sejauh ini”.

You may also like
Trump atau Biden? Max Keizer Menjelaskan Mengapa Bitcoin Akan Menjadi Pemenang Utama Setelah Pemilu AS

Trump atau Biden?

Max Keizer Menjelaskan Mengapa Bitcoin Akan Menjadi Pemenang Utama Setelah Pemilu AS
Bagaimana Pasar Dompet Bitcoin & Cryptocurrency 2020-2028 muncul tren dengan Trezor, Ledger, Mycelium, DOBI Exchange, BitGo - Pasar Analisis Global

Bagaimana Pasar Dompet Bitcoin & Cryptocurrency 2020-2028 muncul tren dengan Trezor, Ledger, Mycelium, DOBI Exchange, BitGo – Pasar Analisis Global

Departemen Kehakiman Mengumumkan Kerangka Kerja Penegakan Cryptocurrency Pertama dari Jenisnya | Cozen O'Connor
Departemen Kehakiman Mengumumkan Kerangka Kerja Penegakan Cryptocurrency Pertama dari Jenisnya | Cozen O'Connor
Bitcoin, Ethereum, Ripple, Chainlink, dan Binance Coin

Bitcoin, Ethereum, Ripple, Chainlink, dan Binance Coin