Home > General >

Uang dari peretasan Lender jarang dicuci melalui cryptocurrency

Uang dari peretasan Lender jarang dicuci melalui cryptocurrency

///
Comments are Off
Uang dari peretasan bank jarang dicuci melalui cryptocurrency
pencucian uang-bank-keuangan-hacker.png

Gambar: SWIFT

Meskipun dianggap sebagai surga kejahatan dunia maya, cryptocurrency memainkan peran yang sangat kecil dalam pencucian dana yang diperoleh dari peretasan lender; organisasi keuangan SWIFT mengatakan dalam sebuah laporan minggu lalu.

“Kasus pencucian yang teridentifikasi melalui cryptocurrency tetap relatif kecil dibandingkan dengan quantity pencucian uang tunai melalui metode tradisional,” kata SWIFT, organisasi yang menjalankan sistem pesan antar lender SWIFT yang digunakan oleh hampir semua lender di seluruh dunia untuk mentransfer dana lintas batas.

Metode tradisional ini termasuk penggunaan keledai uang, perusahaan depan, bisnis tunai, dan investasi kembali ke bentuk kejahatan lain, seperti perdagangan narkoba atau perdagangan manusia.

Kasus penggunaan cryptocurrency di masa lalu untuk mencuci dana lender melalui dicuri

SWIFT mengatakan bahwa insiden di mana peretas mencuci uang melalui cryptocurrency jarang terjadi dan jarang terjadi.

Salah satu contoh yang tercantum dalam laporan organisasi adalah kasus kriminal geng yang melakukan serangan cashout ATM. SWIFT mengatakan geng tersebut mengubah dana tunai yang dicuri menjadi cryptocurrency daripada menggunakan uang keledai untuk membeli dan menjual kembali produk mahal dengan uang curian, karena sebagian besar kelompok serupa lainnya cenderung beroperasi.

Contoh lainnya adalah geng yang berasal dari Eropa Timur mendirikan pertanian bitcoin mereka sendiri di Asia Timur. Geng tersebut menggunakan dana yang dicuri dari lender untuk mengoperasikan pertanian, menghasilkan bitcoin, dan kemudian menghabiskan bitcoin yang dicetak di Eropa Barat. Ketika geng itu ditangkap, SWIFT mengatakan pihak berwenang menemukan 15. 000 bitcoin senilai USD $ 109 juta, dua mobil game dan perhiasan senilai USD $ 557. 000 di rumah pemimpin kelompok tersebut.

Kasus lain di mana cryptocurrency digunakan untuk mencuci dana lender yang dicuri termasuk Lazarus Group, sekelompok peretas yang beroperasi untuk kepentingan pemerintah Korea Utara. SWIFT mengatakan kelompok tersebut mencuri uang dari lender, mengubahnya menjadi cryptocurrency, memindahkan aset cryptocurrency di berbagai bursa untuk menyembunyikan asalnya, dan kemudian mengubah aset crypto kembali menjadi mata uang fiat dan mengirimkannya ke Korea Utara.

Tapi itu belum semuanya. SWIFT juga mengatakan telah melihat”beberapa kasus” di mana peretas menggunakan dana lender curian untuk membeli dan memuat kartu mata uang kripto prabayar dengan dana. Ini adalah kartu debit nyata yang dapat menyimpan mata uang kripto alih-alih uang (fiat) nyata, dan kartu ini dapat digunakan dengan ATM khusus untuk menarik mata uang kripto kembali ke mata uang fiat, atau dapat digunakan untuk transaksi kartu dunia nyata.

Kata SWIFT beberapa stage keuangan di Eropa dan Inggris telah digunakan untuk memuat kartu prabayar dengan bitcoin, yang kemudian digunakan untuk membeli perhiasan, mobil, dan properti dengan dana curian.

Penggunaan cryptocurrency diperkirakan akan meningkat

Tetapi SWIFT mengatakan ini hanya kasus tepi jika dibandingkan dengan jumlah insiden dan quantity dana curian dicuci dicuci melalui metode tradisional.

Meski demikian, SWIFT percaya bahwa penggunaan cryptocurrency untuk pencucian dana lender curian akan meningkat di masa depan.

Faktor-faktor yang menguntungkan termasuk meningkatnya jumlah altcoin (mata uang kripto alternatif) penyediaan baru-baru ini diluncurkan dan penyediaan berfokus pada penyediaan anonimitas transaksi penuh.

Selain itu, penjahat juga semakin terlihat menggunakan jasa sejenisnya mixer dan gelas kripto mengaburkan sumber transaksi mata uang kripto dengan memadukan dana yang dicuri / dicuci dengan transaksi sah lainnya dalam jumlah besar.

Lebih lanjut, SWIFT juga memperingatkan tentang kemunculan pasar internet di mana pengguna dapat mendaftar hanya dengan alamat e mail – menyembunyikan identitas mereka – dan kemudian membeli produk, tanah, dan aset property kelas atas di seluruh dunia, seperti Fall tangan mahal. , perhiasan, emas batangan, seni rupa, penthouse mewah, dan pulau tropis.

Ketiga faktor ini memberikan peningkatan anonimitas kepada kelompok kriminal tidak metode tradisional seperti geng cash menyediakan dan perusahaan depan tidak pernah dapat menyediakan, dan alasan mengapa SWIFT percaya lebih banyak kelompok pada akhirnya akan mengadopsi cryptocurrency untuk mencuci dana bank tidak dicuri.

Metode tradisional berkuasa

Meskipun demikian, SWIFT mengatakan bahwa, untuk saat ini, sebagian besar dana lender teknik dicuri sedang dicuci melalui teknik yang telah dicoba dan diuji.

Dana yang dicuri biasanya berasal dari (1) serangan terhadap sistem move uang lender, atau (two ) serangan terhadap sistem ATM lender dan infrastruktur terkait.

Dana ini biasanya dicuci menggunakan berbagai macam teknik, seperti bagal uang, perusahaan depan, bisnis tunai, cryptocurrency, dan investasi kembali ke bentuk kejahatan lainnya. Beberapa kelompok mungkin mengandalkan satu teknik, sementara yang lain mungkin menggabungkan banyak.

tipikal pencucian uang.png "src =" https://zdnet3.cbsistatic.com/hub/i/2020/09/07/775fea95-f802-4365-ad4b-802913732435/money-laundering-typical.png

Gambar: SWIFT

Seiring waktu, teknik ini semakin maju. Dalam “Ikuti Uang“laporan (PDF) minggu lalu, SWIFT menyoroti kecerdikan beberapa taktik pencucian uang yang baru-baru ini diamati di alam liar. Beberapa dari teknik ini meliputi:

  • Penggunaan yang luas berbagai kategori uang bagal. Ini termasuk uang keledai yang dengan sukarela menerima dana ke rekening mereka dan kemudian meneruskannya ke penjahat, bagal uang yang menggunakan ID palsu untuk membuka rekening atas nama kelompok peretas, bagal uang yang mengumpulkan uang dari ATM yang diuangkan, dan bagal uang yang kembali. barang-barang yang dibeli dengan dana curian.
  • Peningkatan fokus pada perekrutan uang keledai dari jajaran dewasa muda yang ingin mendanai pendidikan tinggi dan orang dewasa baru saja keluar dari pekerjaan.
  • Itu penggunaan iklan pekerjaan yang sah untuk merekrut keledai uang, kadang-kadang di negara-negara barat, dengan banyak dari individu-individu ini tanpa disadari bekerja untuk perusahaan palsu yang didirikan oleh geng-geng kriminal.
  • Beberapa geng kriminal menjual akses ke rekening bank yang diretas, yang kemudian digunakan untuk mencuci uang tanpa sepengetahuan pemiliknya.
  • Dalam kasus lain, beberapa geng membuat rekening bank yang sah untuk digunakan sebagai penerima dana curian, terkadang beberapa bulan sebelum peretasan untuk memberi akun lebih legitimasi.
  • Jika lender menerapkan kebijakan know-your-customer (KYC) dan menerapkan uji tuntas saat membuat akun baru, beberapa kelompok kriminal orang dalam yang direkrut di lembaga keuangan untuk menghindari atau merusak proses ini.
  • Beberapa geng juga menggunakan kompi yang didirikan di wilayah asing untuk menghindari sanksi internasional.
  • Sebagian besar perusahaan leading sering didirikan di yurisdiksi yang dikenal dengan undang-undang kerahasiaan perbankan yang kuat atau untuk penegakan peraturan pencucian uang yang buruk (seperti kawasan Asia Timur).
  • Geng yang menangani uang tunai yang dicuri dari ATM biasanya lebih suka berurusan dengan bisnis tunai, di mana mereka dapat membeli produk mahal untuk dijual kembali nanti.
  • Kasino juga muncul sebagai media yang sangat baik untuk pencucian uang, karena penjahat membeli processor taruhan dengan dana yang dicuri, dan kemudian mengubah processor kembali menjadi mata uang fiat untuk mendapatkan cek dengan nama kasino di atasnya, mewakili transaksi / sumber yang sah. dana.

Ini dan lainnya dirinci dalam laporan SWIFT.

“Tujuan dari laporan ini adalah untuk menjelaskan teknik yang digunakan oleh penjahat dunia maya untuk 'menguangkan' sehingga komunitas international SWIFT yang terdiri dari lebih dari 11. 000 lembaga keuangan, infrastruktur pasar, dan perusahaan dapat melindungi diri mereka sendiri dengan lebih baik,” kata SWIFT.

You may also like
AS meluncurkan kerangka kerja penegakan untuk memerangi teroris, aktivitas cryptocurrency kriminal

AS meluncurkan kerangka kerja penegakan untuk memerangi teroris, aktivitas cryptocurrency kriminal

John McAfee Pumps Crypto From Prison, Denies Tax Fraud and Murder Charges

John McAfee Memompa Crypto Dari Penjara, Menyangkal Penipuan Pajak dan Tuduhan Pembunuhan

lebar = 800

Trending sekarang: Dampak Covid-19 pada Pertumbuhan Pasar Cryptocurrency, Segmen, Pendapatan, Produsen & Laporan Riset Perkiraan

Pasar Perangkat Lunak Cryptocurrency Remittance, pemain utama, ukuran, Analisis, pertumbuhan, penelitian, Jenis, Wilayah, dan Prakiraan dari 2020-2024

Pasar Perangkat Lunak Cryptocurrency Remittance, pemain utama, ukuran, Analisis, pertumbuhan, penelitian, Jenis, Wilayah, dan Prakiraan dari 2020-2024